סדר וביטחון בכסף שלכם, לאורך כל הדרך
תכנון פנסיוני וחיסכון ליחידים, למשפחות ולבעלי עסקים. מקשיבים קודם, ואז בונים תוכנית שמתאימה לחיים שלכם, ונשארים לצדכם גם אחרי הפגישה הראשונה.
ליווי פיננסי שמבוסס על ידע, ניסיון ואמון
אני בונה מעטפת פיננסית מקיפה ומותאמת אישית ליחידים, למשפחות ולבעלי עסקים, בעולמות הפנסיה, החיסכון והגנת המשפחה. יש לי כ־6 שנות ניסיון בענף הפיננסים והפנסיה, ובהן ליוויתי לקוחות רבים בתהליכי תכנון ומיקוד היעדים הכלכליים שלהם.
מבחינתי תכנון פיננסי מתחיל בהקשבה. התפקיד שלי הוא להבין מה באמת חשוב לכם, מהם הצרכים והחששות, ולבנות יחד אסטרטגיה שנותנת שקט נפשי, מתוך ראייה כוללת של הצרכים האישיים והמשפחתיים, ויצירת סדר ובהירות בתיק הפיננסי.
ליווי פיננסי הוא דרך משותפת לטווח הארוך, לא מפגש חד־פעמי, והזמינות שלי ללקוחות היא ערך עליון: בכל שינוי או שאלה יש לכם למי לפנות.
סוכן עצמאי בסוכנות קוואליטי, מקבוצת אורן-מזרח.
המחשבונים שלי
שני כלים פשוטים שעוזרים לראות את התמונה: כמה תצברו עד הפרישה, וכמה שווה הפרש בדמי ניהול.
כמה תצברו עד הפרישה?
הזיזו את הסליידרים וראו את התמונה מתעדכנת.
הדמיה להמחשה בלבד, בהנחה של הפקדה קבועה ותשואה ריאלית קבועה, ללא דמי ניהול. היא אינה תחזית, ייעוץ או המלצה. בפגישה נבנה חישוב מדויק לפי הנתונים שלכם.
הפחתת דמי ניהול
כמה שווה הפרש של אחוז או חצי אחוז לאורך השנים.
הדמיה כללית ללא הפקדות נוספות, בהנחת תשואה ברוטו קבועה. דמי הניהול בפועל, והתשואה, משתנים בין מוצרים ובין תקופות. אינה ייעוץ או המלצה.
למה זה חשוב?
דמי ניהול נגבים בכל שנה, ולכן הפרש קטן נראה חסר משמעות בשנה אחת, אבל צובר משקל כשמדובר בעשרות שנים. בפגישה אבדוק איתכם כמה אתם משלמים בכל מוצר, ומה מקבלים תמורת זה.
לבדיקת דמי הניהול שליתחומי עיסוק
במה אפשר להיעזר בי.
תכנון פנסיוני
בדיקת הקרנות והמסלולים שלכם, איתור כפילויות ודמי ניהול גבוהים, והתאמה של הפנסיה לגיל, לשכר וליעדים.
חיסכון לטווח בינוני וארוך
קרנות השתלמות וקופות גמל, כולל קופת גמל להשקעה, לפי אופק הזמן והצורך שלכם.
הגנה על המשפחה וההכנסה
ביטוח חיים, ביטוח בריאות פרטי, מחלות קשות ואובדן כושר עבודה, כך שלמשפחה יש גב כלכלי גם כשמשהו משתבש.
בעלי עסקים ועצמאים
בניית מסגרת פנסיונית לעצמאים ולבעלי חברות, בצורה שמתחשבת בתזרים ובהטבות המס.
היערכות לפרישה
תמונת מצב ברורה של מה צפוי לכם בפרישה, ומה אפשר לעשות היום כדי לשפר אותה.
איך עובדים יחד
תהליך פשוט, בלי הפתעות.
שיחת היכרות
מקשיבים למצב, ליעדים ולחששות. בלי התחייבות.
מיפוי
מרכזים את כל הנתונים הפנסיוניים והחיסכוניים שלכם למקום אחד.
המלצה
מציגים תמונה ברורה והצעה מנומקת, ואתם מחליטים.
ליווי
בודקים אחת לתקופה ומתעדכנים כשהחיים משתנים.
בדיקה מהירה: איפה כדאי להסתכל?
חמש שאלות קצרות, ותקבלו נקודות לבדיקה. זו לא המלצה, אלא נקודת פתיחה לשיחה.
מילון מונחים בשפה פשוטה
המונחים שנשמעים מפחידים, בעברית של כולם.
לא נמצא מונח מתאים. אפשר לשאול אותי בוואטסאפ.
שאלות נפוצות
מה קורה בפגישה הראשונה?
מקשיבים למצב ולמטרות שלכם, מסתכלים על הנתונים הפנסיוניים והחיסכוניים, ומסכמים מה כדאי לבדוק. ההחלטה תמיד שלכם.
מה כדאי להביא לפגישה?
דוח מהמסלקה הפנסיונית, תלושי שכר אחרונים, ופוליסות ביטוח קיימות אם יש. אם אין לכם את כולם, אפשר להתחיל גם בלעדיהם.
האם חייבים לשנות משהו אחרי הבדיקה?
לא. בדיקה היא לא התחייבות לשינוי. אם יש מה לשפר, אציג את האפשרויות ואת השיקולים, ואתם מחליטים.
איך אפשר לוודא שהרישיון בתוקף?
אפשר לחפש את מספר הרישיון במאגר הסוכנים והיועצים של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. הקישור נמצא בתחתית העמוד.
האם הפגישה מתקיימת גם בזום או בטלפון?
כן, אפשר לתאם פגישה פנים אל פנים, בשיחת וידאו או בטלפון, לפי מה שנוח לכם.
קביעת פגישה
בחרו מועד מועדף. אני מאשר בוואטסאפ או מציע מועד קרוב.
המועד שנבחר הוא בקשה, ומאושר רק לאחר שאחזור אליכם.
דרכי יצירת קשר
בחרו את הדרך הנוחה לכם. אני חוזר בהקדם.